개미 투자자를 위한 희소식? 무료 금융 AI, Perplexity Finance 대시보드 파헤치기

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AI, 주식 투자 연구의 새로운 도구일까? Perplexity Finance 깊이 파헤치기!

최근 인공지능(AI) 기술이 금융 분야에서도 빠르게 활용되며 투자 연구 방식에 변화를 가져오고 있습니다.

 

많은 전문가들이 금융 리서치에 AI 도구를 실험하고 있으며, 그 중 하나로 Perplexity AI의 금융 특화 도구인 Perplexity Finance가 주목받고 있습니다. 과연 Perplexity Finance는 주식 시장 연구에 얼마나 유용하며, 기존의 전문 도구들과 비교했을 때 어떤 장단점을 가지고 있을까요? 소스들을 바탕으로 자세히 알아보겠습니다.

 

 

Perplexity Finance란 무엇인가요?

Perplexity Finance는 회사의 재무 상태, 주식 성과, 산업 비교 등을 탐색하기 위한 AI 기반 도구 모음입니다.

실시간 주가, 과거 수익 보고서, 업계 동종 기업 비교, 상세한 회사 재무 분석 등 다양한 기능을 자랑합니다. Perplexity의 CEO인 Aravind Srinivas는 이 플랫폼의 사용자 인터페이스를 "그저 즐겁다(just delightful)"고 묘사했습니다.

초보 투자자에게 유용할 수 있다고 언급되기도 했습니다.

 

Perplexity Finance는 단순히 AI 언어 모델(LLM)에만 의존하지 않고, "시장에서 이용 가능한 가장 정확한 금융 데이터"를 제공한다고 주장하는 Financial Modeling Prep(FMP)과 같은 신뢰할 수 있는 출처의 데이터를 사용합니다.

 

주요 기능 살펴보기

Perplexity Finance는 투자자에게 유용할 수 있는 몇 가지 핵심 기능을 제공합니다:

• 실시간 주가 및 추적: 시장의 최신 움직임을 파악하는 데 필수적인 실시간 주가에 접근할 수 있으며, 주가 변동 추이를 보여주는 대화형 차트가 함께 제공됩니다.
• 과거 실적 데이터 및 시각화: 과거 실적 보고서를 제공하여 회사의 과거 성과를 분석하고 장기적인 추세를 기반으로 결정을 내릴 수 있도록 돕습니다.
• 업계 동종 기업 비교: 동일 산업 내 경쟁사와의 성과를 비교하는 기능을 제공합니다. 이는 특정 부문 내에서 최고의 투자 옵션을 식별하려는 사람들에게 특히 유용합니다.
• 기본 재무 분석 도구: 회사의 재무 건전성을 평가할 수 있는 일부 기본 재무 분석 도구를 제공합니다.

Perplexity Finance에 접근하려면 Perplexity Pro 계정이 필요하며, 비용은 월 20달러입니다. 계정이 있다면 'stock'이라는 단어 뒤에 회사 이름을 검색하여 사용할 수 있습니다. 현재는 데스크톱 버전에서만 사용 가능하며 스마트폰으로는 사용할 수 없습니다.

 

Perplexity Finance, 한계는 없을까?

Perplexity Finance가 혁신적인 시도임에는 분명하지만, 여러 소스에서는 그 한계점과 문제점을 지적하고 있습니다.

• 데이터 정확성 문제: Perplexity Finance 테스트 결과, 특히 복잡한 분석 질문에 대해 때때로 더 작거나 검증되지 않은 웹사이트에서 정보를 가져오거나 신뢰할 수 있는 출처와 신뢰할 수 없는 출처를 혼합하여 사용하는 경향이 있습니다. 이로 인해 정보가 구식이거나 심지어 부정확할 수 있습니다. FinanceBench 테스트에서 Perplexity는 45%의 정확도를 보였습니다. 심지어 권위 있는 출처를 인용하면서도 실제 값과 수억 달러 차이가 나는 수치를 제공하기도 했습니다. 이는 투자 의사결정에 상당한 영향을 미칠 수 있는 위험을 내포합니다.
• 제대로 된 출처 인용 부족: Perplexity는 Seeking Alpha, Statista, Stock Analysis와 같은 소매 투자자 웹사이트에 자주 의존합니다. 이러한 플랫폼은 전문적인 기준에 미치지 못하는 불완전하거나 오해의 소지가 있는 데이터를 제공할 수 있습니다. 공식 보도자료보다 Stock Titan과 같은 제3자 사이트를 우선시하기도 합니다.
• 깊이 있는 분석 능력 부족: Perplexity는 복잡한 금융 지표를 정확하게 계산하는 기능이 부족합니다. 수익 범위(가이던스 밴드)를 해석하거나 백분율 변화를 계산할 수 없으며, 소프트 가이던스나 문맥 참조를 이해하지 못합니다.
• 사용하기 어려운 출력 형식: 기본 출력이 텍스트 위주이며, 분석가에게 적합하지 않습니다. 표 형식을 얻으려면 프롬프트 엔지니어링이 필요하며, 출력을 Excel 모델링에 직접 복사할 수 없습니다. 심지어 Q1'25 데이터가 보고되지 않았는데도 메타(META)의 Q1'25 데이터를 조작하거나, 과거 분기를 잘못 표시하거나, 데이터가 누락되는 경우도 있었습니다. 데이터가 없음에도 "정확한 분기별 데이터를 위해서는 회사 공식 재무 보고서를 검토하는 것이 필요합니다"와 같은 무익한 설명을 제공하기도 했습니다.

이러한 문제점들 때문에 Perplexity Finance는 재무 모델링에 사용할 데이터를 추출하는 데는 신뢰하기 어렵다고 평가됩니다.

기본적인 검색이나 표면적인 정보에는 충분할 수 있지만, 깊이 있는 분석이나 신뢰할 수 있는 데이터가 필요한 경우에는 부족함이 있습니다.

 

 

다른 도구들과의 비교

소스에서는 Perplexity Finance를 다른 금융 AI 도구들과 비교하며 Perplexity의 단점을 더욱 명확히 보여줍니다.

• Hudson Labs Co-Analyst: Hudson Labs Co-Analyst는 투자 연구를 위해 특별히 설계되었습니다. 회사 실적 발표, SEC 서류, 컨퍼런스 콜에서 직접 데이터를 가져와 정확성을 높였고, 실적 보도자료도 곧 추가될 예정입니다. 환각 현상을 거의 없앴으며, 수치를 수백만 단위까지 정밀하게 유지합니다. 복잡한 가이던스 해석 및 수학적 계산(범위, 백분율 변화 등)이 가능하며, 소프트 가이던스까지 이해합니다. 출력은 기본적으로 표 형식으로 제공되어 Excel에 바로 사용 가능하며, 가이던스가 먼저, 실제 수치가 나중에 오는 직관적인 구조를 가집니다. 출처 인용이 표에 포함되어 있습니다. Perplexity가 RPO, Capex, Comp sales, Occupancy 등의 데이터를 잘못 추출하거나 누락한 것과 달리, Co-Analyst는 정확하고 완전한 데이터를 제공했습니다. 프롬프트 엔지니어링 없이도 정밀도, 구조, 관련성을 제공합니다. Perplexity가 금융에 적합하지 않은 반면, Co-Analyst는 정확성과 일관성이 중요할 때 명확한 선택이라고 언급됩니다.
• Rize Capital Finance Chatbot: Rize Capital Investment Chatbot은 단순히 검색 도구가 아닌 "진정한 금융 비서"로 설계되었습니다. 일반 웹 검색에 의존하는 Perplexity와 달리, Rize는 검증되고 신뢰할 수 있는 금융 데이터베이스에서 기관 등급 데이터를 가져옵니다. 이를 통해 사용자는 가장 정확하고 관련성 높은 정보를 받을 수 있습니다. Rize는 정보를 가져오는 것을 넘어, 상세한 분석과 특정 질문에 맞춘 통찰력을 제공하며, 숫자의 배경을 이해하도록 돕는 종합적인 금융 추론을 제공합니다. 깊이 있는 분석이나 신뢰할 수 있는 데이터 면에서 Perplexity가 부족한 반면, Rize Capital은 검증된 데이터와 깊이 있는 금융 통찰력에 중점을 두어 우월한 선택이라고 주장합니다.
• Fintool Chat: FinanceBench 테스트에서 Perplexity가 45%의 정확도를 보인 반면, Fintool은 98%의 정확도를 시현했습니다. Fintool은 출처 문서에서 정보가 어디서 오는지 정확히 보여줌으로써 완전한 투명성을 제공하며, 모든 응답은 SEC 서류에 대한 직접적인 인용으로 뒷받침되어 100% 검증 가능하며 환각 위험이 없습니다. Fintool은 복잡한 재무 제표를 분석하여 상세한 부문별 및 분기별 수익 분석을 제공하며, 모든 상장 회사 서류에 접근하여 광범위한 데이터 커버리지를 제공합니다. Perplexity의 부정확성은 출처 혼합에 기인하는 반면, Fintool은 권위 있는 SEC 서류 및 실적 보고서와의 직접적인 연계를 통해 더 강력하고 신뢰할 수 있는 솔루션을 제공합니다.

 

Perplexity Finance의 현재 위치 및 미래

Perplexity Finance는 AI 기반 금융 검색 도구의 흥미로운 시작 단계에 있습니다.

Google Finance(https://www.google.com/finance/)나 Yahoo Finance(https://finance.yahoo.com/)와 같은 기존 플랫폼의 "더 나은" 검색 엔진 역할을 하는 데 강점이 있습니다. 즉각적인 응답, 웹 전반의 데이터 통합, 사용자 친화적인 인터페이스, 기본적인 재무 지표 제공 등은 유용할 수 있습니다.

 

미래를 위해 Perplexity는 Crunchbase 및 FactSet과 같은 데이터 제공업체와 새로운 파트너십을 발표하며 역량을 확장할 계획입니다. 이러한 파트너십을 통해 Perplexity Enterprise Pro 사용자에게 비상장 기업 데이터 및 신뢰할 수 있는 금융 시장 데이터에 대한 접근 권한을 제공할 예정입니다. 이는 Perplexity가 기존 금융 데이터 제공업체와 직접적으로 경쟁하려는 움직임으로 보입니다.

 

Perplexity CEO Srinivas는 10-Q, 10-K와 같은 재무 보고서 통합 및 심층 분석 기능 추가 등 아직 개선해야 할 부분이 많다고 언급했습니다. 현재로서는 Stock Rover(https://www.stockrover.com/), WallStreetZen(https://www.wallstreetzen.com/), TradingView(https://kr.tradingview.com/)와 같은 기존 주식 분석 프로그램의 완전한 경쟁자로 보기에는 많은 개선이 필요하다는 의견도 있습니다.

 

Perplexity AI는 Perplexity Finance Dashboard라는 무료 도구도 출시했습니다. 이는 투자자와 금융 전문가가 시장 데이터에 접근하고 분석하는 방식을 변화시키도록 설계되었으며, AI 기반 통찰력과 실시간 업데이트를 통해 금융 연구를 간소화합니다.

 

실시간 주식 데이터, 실적 보고서 요약, 일일 시장 움직임 추적, AI 기반 통찰력 등을 제공하며, 사용자 친화적인 디자인과 무료 제공을 통해 소매 투자자들에게 가치 있는 자원이 될 수 있습니다. Bloomberg와 같은 기관 수준 도구와는 다르지만, 금융 데이터의 민주화에 기여하며 전통적인 데이터 제공업체를 방해할 수 있다고 언급됩니다.

 

 

결론: 어떤 도구를 선택해야 할까?

Perplexity Finance는 주식 시장 연구를 위한 AI 도구로서 유망한 시작을 보여주고 있으며, 기본적인 정보 검색이나 표면적인 분석에는 유용할 수 있습니다. 그러나 소스들이 지적하는 데이터 정확성 문제, 깊이 있는 분석 능력 부족, 전문적인 출력 형식 부재 등의 한계는 분명합니다.

 

만약 여러분이 기본적인 금융 정보 검색이나 빠른 시장 동향 파악을 원한다면 Perplexity Finance가 유용한 도구가 될 수 있습니다. 특히 무료 Dashboard는 소매 투자자에게 좋은 접근점을 제공합니다.

 

하지만 깊이 있는 재무 분석, 모델링에 필요한 정확하고 검증 가능한 데이터 추출, 복잡한 금융 계산 등이 필요하다면 Hudson Labs Co-Analyst, Rize Capital, Fintool Chat과 같은 금융 전문가를 위해 특별히 구축된 전문 도구가 더 적합한 선택일 수 있습니다.

 

이러한 도구들은 원본 소스(SEC 서류 등)에서 직접 데이터를 가져오고, 전문적인 분석 기능을 제공하며, 출력 형식도 분석가에게 최적화되어 있습니다.

 

주의사항: 이 글의 내용은 주어진 소스들을 바탕으로 작성되었으며, 최신 정보와 다를 수 있습니다. AI 도구는 빠르게 발전하고 있으므로, 특정 도구를 사용하기 전에 반드시 직접 최신 기능을 확인하고 데이터의 정확성을 검증해야 합니다. 투자 결정은 신중하게 이루어져야 하며, 필요시 금융 전문가의 도움을 받는 것이 좋습니다.

 

 

이 글이 AI를 활용한 주식 투자에 있어 도움이 되었기를 바랍니다.

앞으로도 'Casa del Knowledge'에서 유용한 정보들을 계속해서 공유해 드릴 예정이니 많은 관심 부탁드립니다!